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P2P元老平台庭审了,通过《信融财富》庭审看P2P回款问题。

2022-06-24 17:21:56    文/hz 28

导语:本文是由黑龙江省牡丹江市的网友投稿,经过编辑发布关于"P2P元老平台庭审了,通过《信融财富》庭审看P2P回款问题。"的内容介绍

P2P元老平台庭审了,通过《信融财富》庭审看P2P回款问题。

据2022年4月28日官网公告显示,元老级P2P平台《信融财富》涉嫌非吸一案,将于2022年5月10日公开开庭审理。

5月20日我们联系到了参与旁听的出借人代表,代表表示5.10开庭审理进行了一天,庭审后承办法官有留下单独和旁听代表沟通。5.17日承办法官又召集了20名出借人代表进行长达3小时的沟通。从庭审和沟通会的情况可以明确的一点是,信融财富齐洋目前还没有被收监,依然开宾利、住别墅。齐洋在信融获利是相当丰厚,获利已可以覆盖全体出借人待收,只是齐洋认为自已关系硬,通过疏通关系达到逍遥法外和不还钱的目的。

在沟通会上,代表对庭审中的漏洞提出了咨询和质疑,其中最重要的几点问题是:

为什么没有对犯罪嫌疑人的非法获利进行全面审计和侦查,也没有强制有关非法获利人退赃。

为什么没有对涉案资金进行彻底调查和审计。

庭审时犯罪嫌疑人刘婕,承认自已的账户被齐洋借用,用于齐洋个人和信融公司的财务往来。很明显“承认”只是为了轻描淡写推卸责任,李代桃僵,一人担大责一人担小责或免责,实是夫妻合谋。建议在本案彻底查清并执行结束前刘婕也是主要犯罪嫌疑人之一,不符合轻判或缓刑标准。在案判决中,应该判决齐洋、刘婕为受害人损失承担无限连代责任,并强制执行其财产用于退赔受害人损失。

本案涉及金额、涉及人数都特别巨大,但是只抓了四个人,并且本案首犯到现在一直逍遥在外没有被采取强制措施,明显不符合国家规定,建议有关部门立即对首犯采取强制措施。对涉案其他高管进行深入调查,如有必要对有关高管也采取强制措施。

对于以上疑点,法官的回复是:数据量太多了,查不清,也查不过来,办案人员有限,每个数据或涉及人员花一分钟可能最少就需要几万分钟,这怎么查,查不清。就算查清了非法获利你们出借人也拿不到,按照国家规定,这些非法获利要全部上交国库。对于法官的答复,代表也当面提出质疑,我国法律规定,非法金融案件,追缴的非法获利,如果有受害人的要优先退还受害人,退还完所有受害人如有剩余的才上交国库。法官为什么说我们拿不到?法官对于此反驳沉默,不回答。代表又向法官提出了本案首犯转移财产的问题,建议法官追查追回被转移的财产。法官表示,转移的财产没有办法证明是非法的,所以无法追回。代表提出信融财富经营这么多年,累计放贷207亿元,而审计显示,逾期本金只有10几亿元,如果以190亿元已经全部回款计算,信融财富出借利差达到20%左右,190亿元的20%就是38亿,这几十亿去了哪里?法官对此问题表示沉默。

近日我们代表又咨询了多位资深律师,律师认为,有关部门在承办此案时有明显的致命瑕疵。国家有明确法律规定,对于违法金融案件,调查所有涉案银行流水是办案必须遵守的基本原则之一,对于调查已经转移的非法财产,有关部门也应全方面追缴,能追尽追,能缴尽缴。而本案承办人以数据多,人手不足为由根本不调查,这是违规的。对于被转移的财产,法官也明确指出不能追,追不到这也是不对的。此案的办案程序存在严重违规行为,建议有关受害人积极向有关监管部门反应。

P2P业内知名专家表示:通过信融财富案件的庭审情况来看,有关司法部门有明显的包庇嫌疑,这明显是违规的。希望有关部门要把保护出借人合法权益放在首位,不要一味的保护平台方。在P2P这场金融灾难中,出借人承受了血汗钱的损失风险,借款人承受了高额的利息和失信被执行人风险。其实受害的是国家,出借人,借款人。唯一受益人是平台方,平台方赚了高额利差,早已肥的流油,很多平台趁着国家政策的东风,把原本经营良好的平台直接关闭提现,假装资金链断裂,拿出一堆根本无法收回的垃圾债权来忽悠出借人以及监管部门。希望出借人看清本质,在没有收回本息前,要不断的对平台问题向有关部门进行大量频繁诉求。只有让平台和有关部门感受到压力,监管部门才能认真监管,平台方才会因为压力退钱。同时也希望办案机关,在办案时,要认真办案,要以出借人快速、大量回款为办案准则,不要一味的保护平台老板。国家处置P2P问题的政策已经逐渐明确,同时也奉劝哪些借钱不还的老赖,尽快还款,否则将面临的是更加严厉的惩戒。


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